كيفيه ادارة الخزينة في الشركات؟

تمثل المصروفات اليومية للشركات معظم الحركات المالية لها ، فلا يخلو يوم من عشرات بل مئات الحركات اليومية المتعلقة بالمصروفات سواء كانت هذه المصروفات (نقدية – بشيك) وسواء كان الصرف على (عهدة نقدية - موردين - دائنون - مرتبات – تكاليف التشغيل – مصروفات عمومية وإدارية – مصروفات بنكية .... ألخ) ولما يمثله حركة المصروفات اليومية للشركات من أهمية بالغة كان لابد من الاستعانة بالتكنولوجيا الحديثة فى ادارة النقدية للشركات لان النظام يدوى (سجلات ودفاتر مالية) لا يتناسب مع حجم التكنولوجيا الحديثة والتقدم الحادث فى كافة المجالات ففي حالة وجود أكثر من فرع للشركة لما عرف المحاسب الموجود بالمركز الرئيسي هل تم سداد مستحقات مورد معين من عدمه فقد يكون تم سدادها من خزينة الفرع وكذلك الأجور والمرتبات إذا أراد محاسب المركز الرئيسى معرفة هل تم سداد راتب موظف معين لابد له من مراجعة الفرع قبل صرف مرتب الموظف، قس على ذلك كافة المصروفات، وبالتالى لا يمكن اعتماد اى مصروفات قبل إجراء مطابقة بين المركز الرئيسى والفروع للتأكد من عدم تكرار المصروف حتى لا تصبح كارثة تؤدي لتفاقم خسائر الشركات، فى ظل هذا النظام الورقى الذى يعتمد على المطابقة الورقية والذي يتسم بالبطء الشديد وعدم الدقة والمصداقية لانة عرضة للأخطاء البشرية كما أنه يفتقد لعوامل الأمان المالي والمحاسبي من دقة المعلومات المالية و قابلية المصروفات للتكرار او الخطأ كان لابد من الاستعانة ببرامج محاسبية متخصصة بإدارة حسابات الخزينة والبنوك .

برنامج حسابات المصروفات اليومية للشركات 

مع كل هذه المشكلات التى يسببها  الاستعانة بالنظام اليدوى " الورقى " فى ادارة حسابات المصروفات اليومية للشركات كان لابد من الاستعانة ببرنامج ادارة حسابات الخزينة والبنوك من خلالة يمكن للشركة التغلب على كل هذه المشكلات في برنامج ادارة حسابات المصروفات اليومية له العديد من المزايا الاخرى والتى يمكن ذكرها فيما يلى :

1- ربط كافة فروع الشركة ببعضها البعض وكذلك بالمركز الرئيسى 

مما يسهل امكانية تبادل المعلومات والتقارير المالية بشكل لحظى وبكل سهولة فيمكن لاى فرع استعراض رصيد عهده موظف او رصيد مورد وهل تم سداد الاستحقاق من عدمة ، وكذلك يمكن للمركز الرئيسى من استعراض ارصدة خزائن الفروع الى غير ذلك من التقارير التى تسهل سير الأعمال وتقلل من فرص حدوث الأخطاء المالية.

2- استحالة حدوث تكرار لسداد المستحقات  

سابقاً و بالاعتماد على النظام الورقي كان يمكن للمورد أن يحصل على قيمة الفاتورة مرة من الفرع ومرة اخرى من المركز الرئيسى لان الفجوة الزمنية بين وصول المستندات المالية للفروع ومراجعتها بالمركز الرئيسى كبيرة جداً وقد يحدث فقدان للمستندات أو تلاعب بها ولكن من خلال برنامج إدارة حسابات الخزينة والبنوك الذى يتيح لك ميزة تحديد الفاتورة مصدر الصرف فتقوم بتحديد الفاتورة والسداد عليها سواء كان سداد كليا ً أم جزئيا مما يجعلة من المستحيل تكرار السداد .

3- عدم توقف سير الأعمال 

برنامج إدارة حسابات الخزينة والبنوك يمكن المركز الرئيسى من معرفة رصيد الخزينة لدى الفروع فاذا وصل رصيد الخزينة لحد اعادة الطلب قام المركز الرئيسى بتمويل الفروع بالنقدية اللازمة لإدارة الأعمال وبهذا الشكل يستحيل توقف الاعمال بسبب العجز المالى ، كما يساهم ذلك فى تخطيط النقدية للشركات من خلال معرفة الاحتياجات المالية و امكانية عمل الموازنات التخطيطية على مستوى الفروع وكذلك على مستوى الشركة ككل .

4- دقة إدارة الحسابات البنكية

برنامج إدارة حسابات الخزينة والبنوك يتيح لك امكانية استعراض رصيد البنك  وكذلك أوراق الدفع واوراق القبض بكل سهولة ويمكنك الحصول على هذه التقارير بشكل لحظى وبدقة عالية بالاضافة الى استحالة حدوث خطأ لعدم التدخل البشري فى تسلسل ارقام الشيكات وبالتالى يزيد من درجة الدقة والمصداقية فى تقارير ادارة حسابات البنوك، على عكس النظام الورقى الذى قد يكون عرضة للسهو أو الخطأ نتيجة عدم تسجيل رقم ورقة قبض او دفع أو تسجيلها بشكل خاطئ .

5- دقة رصيد الخزينة

برنامج إدارة حسابات الخزينة والبنوك لا يقوم بترحيل الحركات النقدية (الخزينة) ما لم يتساوى طرفي القيد كما انة يستحيل ترحيل الحركة النقدية دون رقم للمستند وبالتالى يستحيل التلاعب بوجود حركات وهمية او حتى تكرار العملية سواء كانت مصروفات أو ايرادات، كما يتميز برنامج إدارة حسابات الخزينة والبنوك بترحيل رصيد الخزينة بشكل تلقائي مما يزيد من درجة مصداقية الرصيد .

6- سهولة ادارة العهد النقدية

في العهد النقدية بطبيعة الحال تتميز بكثرة الحركات عليها سواء كانت عهده مؤقتة أو مستديمة و برنامج ادارة حسابات الخزينة والبنوك يجعل مراقبة العهد من أدق وأسهل ما يكون فبمجرد استعراض اسم الموظف مسئول العهدة يمكن معرفة رصيد العهد والمبالغ التى تحصل عليها الموظف على سبيل العهدة سواء كانت من الخزينة أو البنك ام تحويل وبرقم الايصال والتاريخ ومعرفة هل تم تسوية هذه المبالغ من عدمه الى غير ذلك من المعلومات والتقارير المالية بما يجعل إدارة العهدة النقدية من اسهل وادق ما يكون .

7- الرقابة على حسابات الموردين والعملاء

برنامج إدارة حسابات الخزينة والبنوك يعرض لكل رصيد كل مورد والفاتورة المستحقة له وكذلك رصيد العميل والمبالغ المستحقة علية ، ويربطها بالحسابات النقدية ( الخزينة – البنك – اوراق القبض – اوراق الدفع ) لاحكام الرقابة هل تم تحرير ورقة دفع للمورد ، ويعرض لك هل تم خصمها من البنك ، ام تحت التسوية ، و علاقة ورقة الدفع برقم الفاتورة المستحقة للمورد وكذلك الحال بالنسبة للعملاء ورقة القبض لها علاقة بأى عميل وما هى المستحقات " الفواتير / المستخلصات " التى تقابلها مما يجعل ادارة حسابات الموردين والعملاء والرقابة عليها ومراجعتها من أسرع وأدق ما يكون فيمكن استعراض اى رصيد للموردين او العملاء بشكل لحظى .

إن وجود برنامج ادارة حسابات الخزينة والبنوك يحول الشركة من العشوائية و غياب الدقة والمصدقية الى شركة منظمة ودقيقة ولهذا دور كبير فى تحقيق أهداف الشركات من استمرارية وتوسع فى بيئة العمل ، وفيما يلي سوف نستعرض مثالاً حياً على افضل برنامج حسابات عربى لادارة حسابات النقدية والخزينة والذى زاع صيتة فى أكثر من دولة فى الوطن العربى لما له من مميزات وهى برامج حسابات لا تتوافر فى مثيلتها من برنامج إدارة حسابات الخزينة والبنوك.

 تعرف على برنامج إدارة حسابات الخزينة والبنوك 

 هو افضل برنامج إدارة حسابات الخزينة والبنوك المقدم من شركة accflex erp

لادارة حسابات الخزينة والبنوك وذلك لأن أساس نجاح أي برنامج لإدارة حسابات الخزينة والبنوك هو بالأساس مدى تغطية هذا البرنامج الحالات العملية بالشركات التى تحتاجها الشركات لادارة النقدية بها ، فلو انك اشتريت برنامج ادارة حسابات الخزينة والبنوك وواجهتك احد المشكلات المتعلقة بحلول ادارة النقدية لكان الامر صعباً جدا ومكلف من اجل اعادة تخصيص شاشات جديدة بالبرنامج المحاسبي  لحل المشكلة الخاصة بشركتك ، ويرجع ذلك بالأساس الى عدم وجود الخبرة الكافية لدى الشركة المبرمجة من إعطاء حلول برمجية لمشكلات ادارة النقدية، ولكن كلما زادت قاعدة العملاء لدى الشركة كلما زادت الحالات العملية التي تقوم بها الشركة فى حل مشكلات إدارة النقدية لدى العملاء وما بالك إذا كانت آلاف الشركات العملاقة في مختلف ارجاء الوطن العربى هم عملاء برنامج إدارة حسابات النقدية والخزينة.

لذلك فهو يعطيك كافة الحلول البرمجية لادارة النقدية بشركتك، ويستحيل أن تواجهك مشكلة لاهذا بالإضافة إلى يوجد لها حل ببرنامج حسابات النقدية والخزينة

تعرف على اهم المعايير المحاسبية التى يقوم عليها برنامج حسابات شركتك

التقارير الرائعة التى يقدمها والتى تمكن كافة مستخدمى التقارير من استعراض ادارة النقدية اذ يعرض التقارير في شكل رسومات توضيحية تسهل من فهم المعلومات والتقارير المالية كما يتيح استعراض التقارير المالية بكافة اشكالها وصورها المعروفة.يمكن استعراض اهم مميزات برنامج حسابات الخزينة والبنوك :-1- ميزة التذكير بالأوراق المالية (أوراق القبض وأوراق الدف2- إمكانية تصميم الشيكات3- التقسيم الرائع لحسابات الخزينة4- الربط بين السداد والاستحقاقللمزيد من الميزات يمكن قراءة المقال التالى : مميزات برنامج حسابات الخزينة و البنوكو للمزيد من برامج آكفليكس : accflex_erp

عندما نتحدت عن تدبير الخزينة فأننا نتحدت عن مجموعة من التقنيات التي من شانها ان تقلل من المخاطر المالية ، مخاطر السيولة و مخاطر الملاءة ( risque de liquidité et de solvabilité ) . فمخاطر السيولة و الملاءة متمتلة في عدم قدرة المقاولة ،او المنضمة، على توفير الأموال اللازمة للمدينين ( سواء كانو أشخاصا او مؤسسات ) في الموعد المحدد . و نجد كذالك مخاطر الصرف (risque de change ) و التي تعني مخاطر تدبدبات العملة علي معاملات و مبادلات المقاولة ، خاصة العالمية منها ،كانخفاض قيمة العملة بعد عملية بيع او شراء على سبيل المثال . و قد مرت الخزينة من عدة مراحل و لعل من أهمها : مرحلة الخزينة الصندوق : بحيت أوكلت الى الخزينة مهمة استقبال و إرسال التيارات المالية . مرحلة الخزينة الفارغة ( او الخزينة الصفر ) : اصبح هدف الخزينة معقلنا بحيت لا فائض فيها ( و بالتالي لا فرص ضائعة في الاستتمار في الاسهم و السندات ) و لا عجز ( و بالتالي عدم القدرة على اداء الديون ) المرحلة الخزينة المدبرة : والتي تعمل على تدبير مخاطر السيولة ،الملاءة و الصرف .