كمدير لمخاطر الائتمان إكتشفت ان هنالك وثيقة تأمين لعقار بمبلغ كبير دخلت الخزنه وهي مزوره وبناءً عليها في ذلك الوقت تم تمويل العميل بمبلغ كبير .

ان تجمع جميع المستندات الموجودة   وتتاكد من ان الضمانات مزوره باوراق رسمية  ان كان العميل صاحب شركة التوجه فوراالى وزارة التجارة والابلغ عنهفي قسم التزوير ورفع المعاملة الادارة القانونية للبدء بجراء القانوني لدى القضاء.

المتسبب هو موظف الائتمان الذي لم يدرس المعاملة كامله ومحاسبته هو ومديره الذي اعتمد المعامله

يجب في هذه الحالة كتابة تقرير مستعجل عن الحالة للجنة الائتمان المعنية التي وافقت على منح هذا العميل -أو على أقل الأحوال وافقت على سياسات المنح- لإخطارها بالمستجدات لتتخذ القرار الذي تراه مناسباً

اخطار الادارة العليا واتخاذ الاجراءات القانونيةالازمة

محاسبة المسئولين

تحويل الامر بالكامل مع المستندات للتحقيق من قبل الرقابة الداخليه للتحقيق مع كل الاطراف وتحديد المتسبب فى ذلك 

أعتقد في هذه الحالة يجب عمل مايلي إثبات الحالة وارفاق صورة من المستندات المضبوطة وإرسالها للجهات ذات الصلة إدارة الالتزام إدارة الائتمان إدارة الرقابة أو العمليات إدارة المنطقة إدارة الفرع إدارة المخاطر واعتبار الموضوع هام وعاجل وسري أيضا تعبئة نموذج الواقعة واستيفاء التواقيع اللازمة.

يجب اثبات الحالة اولا بجمع جميع المستندات المتعلقة بالواقعة .

يجب معرفة المتسبب في هذا الخطأ لاحتمال التواطء

طلب اجتماع عاجل مع مديري الادارات الاخرى  

و في هذا الاجتماع يتم الاتفاق على الخطوات الازمةمنابلاع البولييس للحفاظ على حق البنك

جمع جميع الأوراق المثبته للواقعه للعرض على اللجنة المختصة ومن ثم تحويل الامر للشئون القانونية لاتخاز اللازم

أشكرك لارسال دعوه لاجابه

وأعتذر عن عدم الاجابه لعدم الاختصاص بمجال الائتمان

خالص تحياتى ودعواتى بالتوفيق والنجاح لسيادتكم

ابلاغ المقترض بان المستندات المقدمة للقرض غير مستوفية وطلب وثيقة تامين اخرى

اذا لم يستجيب يتم تحويل الموضوع للشئون القانونية لاتخاز التصرف القانونى تجاة عملية التزوير بالاضافة على حقوق الشركة