ماهو غسيل الاموال؟

غسيل الأموال هو جعل الأموال الغير شرعية تبدو وكأنها آتية من مصادر شرعية

ويتم ذلك عبر ثلاثة مراحل وهي:

1. الإيداع أو الإحلال: ويتم فيها إما: تحويل الأموال إلى عملات أجنبية وتحويلها للخارج، أو إيداعها في حسابات بنكية، أو استخدامها في شراء أصول يمكن بيعها لاحقا.
2. التمويه أو التغطية: وفيها يتم فصل الأموال عن مصدرها غير الشرعي بإجراء العديد من العمليات على الأموال وذلك لجعل تتبع مصدرها عملية معقدة نوعا ما.
3. الدمج أو التجفيف: وفيها يتم دمج هذه الأموال في أنشطة مشروعة لتبدو كأنها جزء من عائدات هذه الأنشطة.

ويعود مصطلح غسيل الأموال إلى قيام المافيا باستخدام أموالهم الغير شرعية في أنشطة غسالات الملابس لإضفاء الصفة الشرعية عليها.

يعرف غسيل الموال او مايسمى بتبيض الاموال بانه عملية تحويل كميات كبيرة من الاموال التى تم الحصول عليها بطرق غير قانونية الى اموال نظيفة وقابلة للتداول في النشاطات العامه ....